反洗錢法草案日前提交全國人大常委會第三次審議。草案三審稿規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)可行使部分反洗錢職權(quán)。
草案二審稿規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門負責對金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況實施監(jiān)督、檢查，對可疑交易活動實施行政調(diào)查，對違法行為給予行政處罰。
有常委委員和部門提出，上述職權(quán)都由國務院反洗錢行政主管部門行使，難以完全適應實際需要；其中有些職權(quán)由國務院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)行使，比較切合實際。
全國人大法律委建議增加規(guī)定：國務院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)可以在國務院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況進行監(jiān)督、檢查；國務院反洗錢行政主管部門的省一級派出機構(gòu)可以履行本法規(guī)定的反洗錢行政調(diào)查職責；國務院反洗錢行政主管部門可以授權(quán)其設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)，對金融機構(gòu)違反本法規(guī)定的行為給予行政處罰。
草案二審稿規(guī)定：“金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取本法規(guī)定的客戶身份識別措施并承擔識別客戶身份的責任。”
有常委委員提出，這一規(guī)定中的“識別客戶身份的責任”究竟由誰承擔，不夠清楚。法律委經(jīng)同預算工委和央行研究認為，金融機構(gòu)負有依法識別客戶身份的義務；金融機構(gòu)委托第三方識別客戶身份的，不能免除該金融機構(gòu)應承擔的責任。
據(jù)此，法律委建議將這一條規(guī)定修改為：“金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。”
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