投資多趨保守 以保守或中等風(fēng)險(xiǎn)為主
報(bào)告稱(chēng)，中國(guó)高凈值人群的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，約有80%的受訪(fǎng)者選擇“中等風(fēng)險(xiǎn)”或者“保守”，與此前市場(chǎng)普遍預(yù)計(jì)的“高風(fēng)險(xiǎn)”大不相同。 股票、現(xiàn)金儲(chǔ)蓄以及房地產(chǎn)是該人群最為青睞的投資工具，不過(guò)有近20%的人主要靠專(zhuān)業(yè)建議進(jìn)行理財(cái)，同時(shí)有超過(guò)50%的人表示自己有一定的理財(cái)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)但是仍然需要專(zhuān)業(yè)投資建議。
報(bào)告認(rèn)為，高凈值人群的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好受金融環(huán)境變化影響顯著，在經(jīng)濟(jì)危機(jī)背景下，其對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)性有了更深刻的考慮，今后的投資也將更趨謹(jǐn)慎，其中，料有45%至55%的中低風(fēng)險(xiǎn)投資者轉(zhuǎn)向保守，不排除撤資變現(xiàn)。此外，近八成高凈值人群正在考慮分散風(fēng)險(xiǎn)，或會(huì)進(jìn)一步將投資多元化。對(duì)于09年市場(chǎng)，多數(shù)投資者仍持觀(guān)望態(tài)度，且青睞流動(dòng)性高、收益率好于存款利率的固定收益產(chǎn)品。
中資私人銀行面臨發(fā)展契機(jī)
中國(guó)大部分高凈值人士對(duì)私人銀行的了解程度并不高。受訪(fǎng)的非私人銀行用戶(hù)中，只有不到20%的人聽(tīng)說(shuō)過(guò)并能正確理解私人銀行的概念。他們選擇私人銀行時(shí)，會(huì)更傾向于股份制銀行或外資銀行。但是有70%左右的高凈值人群對(duì)外資銀行的態(tài)度變得更加謹(jǐn)慎。
報(bào)告提出，對(duì)外資銀行而言，由于受金融海嘯沖擊更重，加之中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的政策限制，短期內(nèi)難以在中國(guó)體現(xiàn)出其在產(chǎn)品、經(jīng)驗(yàn)等方面的優(yōu)勢(shì)。因此，中資私人銀行有2年左右的機(jī)會(huì)窗口期。報(bào)告還發(fā)現(xiàn)，中資私人銀行離岸業(yè)務(wù)較大的發(fā)展機(jī)會(huì)可能會(huì)在5年后出現(xiàn)，當(dāng)前應(yīng)著重于在岸市場(chǎng)開(kāi)發(fā)。
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