中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局令
2010年第3號
為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理,規(guī)范融資性擔保行為,促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展,依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局制定了《融資性擔保公司管理暫行辦法》,經(jīng)國務院批準,現(xiàn)予公布。自公布之日起施行。
融資性擔保公司管理暫行辦法
第一章 總 則
第一條為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理,規(guī)范融資性擔保行為,促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定,制定本辦法。
第二條本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定,當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。
本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立,經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。
本辦法所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔保公司的部門。
第三條融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則,建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。
融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構等客戶的業(yè)務往來,應當遵循誠實守信的原則,并遵守合同的約定。
第四條融資性擔保公司依法開展業(yè)務,不受任何機關、單位和個人的干涉。
第五條融資性擔保公司開展業(yè)務,應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定,不得損害國家利益和社會公共利益。
融資性擔保公司應當為客戶保密,不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。
第六條融資性擔保公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則,不得從事不正當競爭。
第七條融資性擔保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負責本轄區(qū)融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置,并向國務院建立的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。
第二章 設立、變更和終止
第八條設立融資性擔保公司及其分支機構,應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準。
經(jīng)批準設立的融資性擔保公司及其分支機構,由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證,并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。
任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務,不得在名稱中使用融資性擔保字樣,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第九條設立融資性擔保公司,應當具備下列條件:
（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。
（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。
（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。
（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。
（五）有健全的組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度。
（六）有符合要求的營業(yè)場所。
（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議另行制定。
第十條監(jiān)管部門根據(jù)當?shù)貙嶋H情況規(guī)定融資性擔保公司注冊資本的最低限額,但不得低于人民幣500萬元。
注冊資本為實繳貨幣資本。
第十一條設立融資性擔保公司,應向監(jiān)管部門提交下列文件、資料:
（一）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。
（二）可行性研究報告。
（三）章程草案。
（四）股東名冊及其出資額、股權結構。
（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。
（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。
（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
（八）營業(yè)場所證明材料。
（九）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。
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